יועץ השקעות פרטי – אובייקטיבי ובלתי תלוי

טלפנו: 077-2042600 נייד: 050-8372505

הידעת?

יועץ ההשקעות שלך בבנק:

  • האם יועץ ההשקעות בבנק "כלוא" תחת תכתיבי הבנק בעת הייעוץ ללקוח?
  • יועץ ההשקעות בבנק עושה שימוש במערכות בנק ממוחשבות שאינן עושות שימוש בשיקול דעת היועץ.
  • האם יועץ ההשקעות בבנק מנתח את ההמלצות שלו?
  • יועץ ההשקעות בבנק מקבל את שכרו ממך, הלקוח?
  • יועץ ההשקעות בבנק מטפל במאות עד אלפי לקוחות-זמן אליך, הלקוח, יש לו?
  • האם יועץ ההשקעות בבנק יציע לך על פתרון פיננסי טוב יותר בבנק מתחרה?

איך מייעצים בבנק:
יועץ ההשקעות בבנק עושה שימוש (ותלוי) במחלקת המחקר של הבנק שמעסיק אותו וכמו כן תפקידו למכור מוצרי בנק שונים על אף שייתכן שישנם מוצרים ופתרונות טובים יותר.

מנהל התיקים שלך בחברת ההשקעות:

  • מנהלי תיקים יתכן ומרוויחים מפעולות בחשבון ההשקעות שלך.
  • מנהל תיקים מנהל תיקי השקעות בשיטה רוחבית ולא בשיטה פרטנית (אין יחס אישי לתיק ההשקעות שלך ו/או למצבך האישי אלא רק לסל ובו רכיב/אחוז המניות בכל תיקי ההשקעות)
  • ככל שרמת התחלופה של ניירות ערך בתיק ההשקעות גבוה יותר-הפגיעה בתשואה יכולה להיות משמעותית
  • דמי ניהול נמוכים אינם עדות לעלות תיק השקעות זול.
  • החזקת קרנות נאמנות יכולה להיות מאוד יקרה.
  • האם מנהל התיקים החזיק עבורך קרנות נאמנות של חברות השקעה אחרות שיתכן והן טובות יותר?

איך מנהלים את תיק ההשקעות שלך:
תיק ההשקעות שלך "נופל" תחת קטגוריית הסיכון בה בחרת ומנוהל בשיטה רוחבית לצד תיקי השקעות הדומים לשלך תחת אותה רמת סיכון.
אין, ולא ניתן לתת, יחס ממוקד לתיק ההשקעות שלך אלא לקטגורייה כולה. במידה ובית ההשקעות עימו אתה עובד מנהל קרנות נאמנות תיק ההשקעות שלך יתכן ויהיה בנוי על בסיס קרנות נאמנות אלו וכתוצאה מכך תיק ההשקעות שלך אינו מנוהל באופן פרטני וממוקד אלא באמצעות קרנות הנאמנות של בית ההשקעות.

.

.

.

הרשמו לעידכונים

הרשמה
לעידכונים