כחלק מהשרות ללקוח אנו בוחנים גם את תשלומי העמלות לבנק או לבית ההשקעות בגין פעילות השקעה.
במרבית המקרים אתה כלקוח משלם לבנק \ בית השקעות עמלות גבוהות מאוד על פעילות השקעה בחשבונך וחלק מהשרותים אותם נעניק לך כלקוח כוללים גם בדיקה מעמיקה של גובה העמלות המשולמות וכן ייעוץ מדוייק אודות העמלה הטובה ביותר עבורך אותה ניתן לדרוש מהבנק \ בית ההשקעות. במסגרת התהליך נבחן מדי פעם בפעם האם גביית העמלה עומדת אל מול מה שנסגר מול הפקיד בבנק.
במידת הצורך נייעץ לך היכן וכיצד כדאי לך לנהל את חשבון ההשקעות והאם ניתן להקטין משמעותית את העמלות המשולמות.
פעילות השקעה כרוכה ב - 4 עמלות עיקריות הנגבות באמצעות הבנק ו\או בית ההשקעות בו מנוהל תיק ההשקעות:
1. עמלת קניה או מכירה של ניירות ערך.
2. עמלת דמי ניהול \ אחזקה של תיק ניירות ערך
3. עמלת דמי ניהול בקרנות נאמנות
4. עמלת דמי ניהול תיק השקעות (בבית השקעות)
העמלות הבסיסיות \ תעריפיות כאשר הפעילות במערכת הבנקאית:
1. עמלת קניה ומכירה של ניירות ערך - 0.7-0.8 אחוז לכל פעולה
2. עמלת דמי ניהול \ אחזקה תיק ניירות ערך - 0.6-0.8 אחוז משווי תיק ההשקעות
עמלות בסיסיות כאשר הפעילות בבית השקעות:
1. עמלת קניה ומכירה של ניירות ערך - 0.1-0.2 אחוז לכל פעולה
2. עמלת דמי ניהול \ אחזקה תיק ניירות ערך - 15-35 ש"ח לחודש
3. עמלת דמי ניהול תיק השקעות - 0.5-2 אחוז משווי תיק ההשקעות
עמלות אחזקת קרנות נאמנות בתיק ההשקעות:
בין 0 - 4 אחוז משווי האחזקה בקרן הנאמנות.
מאחר ותפקידנו לדאוג לך הלקוח ואין לנו עדיפות היכן תיק ההשקעות שלך מנוהל נדאג לייעץ לך כיצד לדרוש ולקבל את העמלה הטובה והנמוכה ביותר.
.
.
.
.
.