* איך יכול להיות ייעוץ השקעות מחוץ לבנק?
תשובה: ייעוץ השקעות הינו רשיון מטעם הרשות לניירות ערך בהתאם לחוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות וניהול תיקי השקעות התשנ"ה 1995. על יועץ השקעות לעמוד בדרישות החוק וכן להיות מבוטח בביטוח אחריות מקצועית.
* האם נותנים ליועץ ההשקעות הפרטי את תיק ההשקעות/פקדונות/חסכונות שלי?
תשובה: לא! בשום פנים ואופן לא!
כספי תיק ההשקעות/פקדונות/חסכונות נשארים בבנק איתו אתה עובד.
* מה ההבדל בין יועץ השקעות פרטי לבין היועץ בבנק?
תשובה: יועץ השקעות פרטי עונה על כל צרכי הלקוח ללא תלות בגוף שמעסיק אותו (בנק) ולכן יכול לחשוף בפני הלקוח מגוון רחב מאוד של אפשרויות השקעה, הן קרנות נאמנות והן פקדונות וחסכונות המוצעים בכל הבנקים, תוך הקפדה על מקצועיות ממוקדת ונאותה.
כמו כן, יועץ השקעות פרטי מחויב כל העת לתוצאות תיק ההשקעות שלך שהרי אתה משלם את שכרו של יועץ השקעות פרטי. יועץ ההשקעות בבנק מקבל את שכרו מהבנק ומציע לך הלקוח בעיקר את מוצרי הבנק בתחום החסכונות והפקדונות.
* האם שרות ייעוץ השקעות פרטי כרוך בתשלום?
תשובה: כן. יועץ השקעות פרטי אינו מקבל שכר מהבנק, או מכל מקור אחר, אלא רק ממך הלקוח והוא האחראי הבלעדי לתיק ההשקעות שלך.
אתה הלקוח משלם אך ורק עבור שרותי ייעוץ השקעות ולא עבור פעילות בתיק ההשקעות.
אנו מאמינים שעל שרות טוב ומקצועי ראוי לשלם.
* מה השרות אותו אתם מציעים?
תשובה: ייעוץ השקעות בלבד. ייעוץ ההשקעות ללקוח הינו בניית תיק השקעות שיתאים לצרכי הלקוח ולווי פיננסי של הלקוח. כמו כן אנו פורסים בפניך את כל אפשרויות ההשקעה/החיסכון/פקדונות הטובות ביותר הקיימות וכן בניית אסטרטגיית פעולה בלתי תלויה.
* מה ההבדל בין יועץ השקעות פרטי לבין מנהל תיקים בחברות השקעה?
תשובה: הבדל מהותי. מנהל תיקים בחברת השקעה פועל בחשבון הבנק שלך על פי ראות עיניו ומרוויח מפעולות בחשבון שלך או מנכסים פיננסים בהם הוא משקיע את כספך כלקוח שלו. בפני מנהל תיקים, כמו גם יועץ ההשקעות בבנק, עומד אינטרס נוסף פרט לאינטרס שלך הלקוח-מכירת מוצרים פיננסים מובנים, שנוצרו ע"י הבנק וצורך שלהם בעמידה ביעדי מכירה.
הייעוץ הפרטי אותו אנו מציעים אינו תלוי באף גוף והמחוייבות היחידה מכוונת אליך הלקוח. אנו נבחן באופן מקצועי את כל האפשרויות הקיימות ונעניק לך את הייעוץ הטוב ביותר.
* האם עליי לתת ליועץ השקעות את תיק ההשקעות שלי או יפוי כוח בחשבון הבנק שלי?
תשובה: לא. ייעוץ השקעות ניתן לך ללא קשר היכן מנוהל חשבונך (בנק או בית השקעות) וללא צורך במתן יפוי כוח מכוון שליועץ ההשקעות הפרטי אין צורך בנגישות לחשבונך.
אתה בעל החשבון ואתה בוחר היכן לנהל אותו וליועץ ההשקעות הפרטי אין נגישות בשום דרך לחשבון זה.
* איך שרות ייעוץ ההשקעות והחיסכון עובד?
תשובה: דרכנו פשוטה ונגישה מאוד.
לאחר פגישה ראשונית ובחינת כל צרכיך נבנה עבורך תיק השקעות או תיק חיסכון שיהיה הטוב ביותר עבורך. לאחר השלמת העבודה נעביר לך מסמך מפורט ובו הוראות פעולה אותם תבצע מול הפקיד בבנק או מנהל התיקים שלך. במקביל תעבור למעקב שוטף על ידנו שיבחן בכל רגע נתון האם תיק ההשקעות שלך מתפקד כראוי.
* מה קורה לאחר פגישת הייעוץ ויישומו?
תשובה: לאחר שהותאם עבורך תיק ההשקעות ו\או חסכונותיך תוכל לבחור את מסלול ההתקשרות ביננו - בניית תיק השקעות בלבד, ייעוץ השקעות על תיק קיים, מסלול התקשרות על בסיס קבוע ושוטף בו אתה הלקוח תקבל שירות מלא אודות השקעותיך לכל אורך תקופת השרות.
* על מה אני בעצם משלם?
תשובה: התשלום עבור ייעוץ ההשקעות כולל: שירותי ייעוץ לשנה, ייעוץ אודות העמלות הרלוונטיות בעת רכישה ואחזקה של ניירות ערך, בחינת עמידת הבנק\או חבר בורסה אחר בחיוב הנכון של העמלות, שמירת קשר עם הלקוח, זמינות ללקוח, דיווח מיידי על שינויים רלוונטים בתיק ההשקעות (אם יש צורך), פגישות שוטפות (לפי הצורך), בחינה שוטפת של תיק ההשקעות, אפשרות לעבוד עם/לצד הלקוח על קניית ניירות ערך באמצעות האינטרנט.
.
.