מגבלות הפיזור הגלובלי של תיק ההשקעות

ללקוח מין השורה המעוניין לפזר את תיק ההשקעות שלו על פני ניירות ערך בעולם עומד מכשול אחד – גודל תיק השקעות.

כמובן שככל שתיק ההשקעות גדול יותר – מעל 3 מיליון שקלים – אפשרויות החשיפה לאג"ח ומניות בחו"ל נפתחות. לתיקי השקעות בהיקפים נמוכים יותר ישנו מכשול כמעט בלתי עביר – קנית אג"ח קונצרני או ממשלתי בעולם מצריך לפעמים מינימום השקעה. כדוגמא – קנית אג"ח בחו"ל במינימום של 30,000 יורו. התניה זו לא מאפשרת לבנות תיק השקעות בינוני או קטן עם פיזור נאות.

האפשרויות העומדות בפני המשקיע בתחום אגרות החוב הינו שימוש בקרנות נאמנות – אמנם לא הפתרון הטוב ביותר אך עדיין זה שנותן מענה לפיזור ולחשיפה. אפשרות נוספת הינה ETF 'ים העוקבים אחר מדדי אג"ח בעולם.

בתחום המנייתי המצב טוב יותר ומאפשר קנית מניות כמעט בכל סכום וללא מגבלה.