יועץ השקעות פרטי – אובייקטיבי ובלתי תלוי

טלפנו: 077-2042600 נייד: 050-8372505

יודע להשקיע לבד

יודע להשקיע לבד

25 מאי , 2017

היום בבוקר נפגשתי עם פרופסור מכובד בחיפה. כבר בטלפון הוא נשמע סקפטי לגבי המקצוע שלי אך מאחר וקיבל המלצה ממכר משותף הוא החליט לא לוותר על פגישתנו.

לאחר שסיפרתי לו קצת על עצמי ועל עיסוקי פרסתי בפניו את משנתי המקצועית. כפי שרובכם יודעים אני קודם כל בעד השקעה מדדית באמצעות תעודות סל, ETF'ים או קרנות מחקות ולאחר מכן השקעה באמצעות קרנות נאמנות מתמחות ולבסוף השקעה בניירות ערך סטרייט. מניות או אגרות חוב.

מנגד, הוא סיפר לי מה הוא עושה ועשה לאורך השנים. למעשה הוא מיישם את המשנה המקצועית שאני דוגל בה – השקעה מדדית.

כדוגמא הוא סיפר לי שהוא מחזיק ב – ETF שנקרא QQQ העוקב אחר הנאסד"ק 100 ותשואתו בנייר עומדת על כמעט 200%. זה אומר 2 דברים עיקריים וחשובים למשקיע הנבון: הראשון, היצמדות למדד תביא תוצאות והשני, הצליח להחזיק הרבה שנים בהשקעה תוך התעלמות מרכבת ההרים של השווקים.

למעשה, נפגשתי עם המשקיע הפרטי האולטימטיבי – הוא מבין את הצורך בהשקעה באמצעות מכשירי ההשקעה, מתעלם מזעזועי השווקים ופועל לטווח ארוך.

בעצם היו שני "מוקשים"  שעמדו כנגד הפרופסור המכובד:

  1. בחירת האלוקציה (הקצאת הנכסים) המתאימה. מתי בעצם להחזיק חשיפה גבוה למניות ולאיזה סוג של מניות ומתי להחזיק חשיפה גבוה לאגרות חוב ולאיזה סוג של אגרות חוב.
  2. התעלמות מוחלטת ממדדי היחס (בנצ'מרק) שיכולים לתת מענה מסוים האם ביצועי תיק ההשקעות טובים.

לאחר שהרעפתי על הפרופסור מחמאות על תיפקודו (על אף המוקשים) השארתי כרטיס ביקור ואמרתי שאשמח אם נשב שוב לכוס קפה בעתיד.

להשאיר תגובה

האימייל לא יוצג באתר. שדות החובה מסומנים *

הרשמו לעידכונים

הרשמה
לעידכונים