בחירת בעל מקצוע שיהיה אחראי על תיק ההשקעות
לאחרונה ממש שלח לי לקוח מייל ובו פירוט מעניין, מרתק ומצחיק מאוד.
הלקוח שלי קיבל מייל מאחת מחברות ההשקעה הגדולות במשק ובו פירוט על ‘איך לבחור גוף שינהל עבורך את ההשקעות’.
אני כאן על מנת להתייחס לסעיפים שהובאו על ידי אותו בית השקעות:
- טענת גוף ההשקעות הגדול – במקרה של שוק ההון הגודל הוא משקלת כבדה מאוד. במיוחד בשוק ההון הישראלי. עדיף גוף קטן וזריז.
- טענת הוותק – יש לא מעט בעלי מקצוע בתחום ההשקעות עם נסיון רב שנים.
- טענת הניסיון – בדומה לסעיף הקודם, גם כאן יש לא מעט בעלי מקצוע בתחום ההשקעות עם ניסיון רב.
- טענת הזמינות – מי מאיתנו לא מכיר את זה כמעט בכל תחום ותחום בחיינו. כל גוף גדול מכניס אותנו ללופ אינסופי כאשר צריך להשיג מישהו בטלפון. או במילים אחרות – זמינות אפס.
- טענת השקיפות – לא טענה הכי מוצלחת. אכן, כדאי שתהיה שקיפות מלאה וכל מה שהלקוח צריך לעשות זה להציץ בחשבון הבנק שלו שם מתנהל תיק ההשקעות.
- טענת הידע – שימו לב, הטכנולוגיה של ימנו מאפשרת לכווולם להנות מהידע. ההבדל הוא ביכולת לנתח אותו להגיע למסקנות ראויות.
- טענת העלויות – הטענה כאילו לבתי ההשקעות יש כוח עדיף בקביעת העלויות של הלקוח מול הבנק פשוט אינה נכונה. התחרות עזה וכל שצריך הוא אסרטיביות ומידע לאן אפשר להגיע במו”מ עם הבנק.
- טענת ההתאמה ללקוח – שימו לב, מרבית בתי ההשקעות עובדים בצורה רוחבית. הווה אומר, לא קונים ני”ע ישירות ללקוח אלא קונים ניירות ערך בחשבון ראשי ולאחר מכן מפצלים אותו בין לקוחות מתאימים.
- טענת היד על הדופק – טענה נחמדה. רק צריך להבין ולזכור שמרבית הלקוחות אינם בקשר ישיר עם מנהל ההשקעות אלא עם איש קשר מטעם בית ההשקעות.
עכשיו אתייחס לאיך אני פועל:
- גוף קטן – פועל ישירות מול הלקוח ולכן אין את בעיית הגודל
- וותק רב – מעל 25 שנה בתחום
- ניסיון – שוב, ניסיון של 25 שנה
- זמינות – זמינות מלאה של 7\24 (כמעט)
- שקיפות – חשבון הבנק של הלקוח הוא השקוף ביותר שיכול להיות
- ידע – עמוק ורב
- עלויות – האינטרס שלי הוא לדאוג שהלקוח ישלם הכי פחות והכי מעט עמלות מכל מין וסוג. הן בבנק והן במוצרים השונים.
- התאמה ללקוח – אני עובד נקודתית מול הלקוח שלי, בונה לו תיק השקעות ומייעץ לו אקטיבית איך ומתי לפעול.
- יד על הדופק – רק אני בקשר עם הלקוח והלקוח בקשר רק מולי. בלי אנשי מכירות ובלי אנשי שיווק ושימור לקוחות.
