בנקאות אישית
בנקאות אישית – בנקאות עם צעד אחד קדימה.
אחרי טיפול בתיק ההשקעות, אלוקציה ופרוטוקול ייעוץ וכמובן טיפול בעמלות הקשורות לתיק ההשקעות – עמלת קניה, עמלת מכירה, עמלות מינימום, עמלות על עסקות בחו”ל, עמלת המרת מט”ח ועמלת דמי שמירה\ניהול הגיע העת גם לטפל בכל מה שאינו השקעות.
בכל הנוגע להשקעות – הבנק הוא צינור. צינור פשוט דרכו מעבירים הוראות מסחר ותו לא.
בכל הנוגע לבנקאות – כמו כל דבר אחר – לבנק יש אינטרס מסוים שלא תמיד משיק לאינטרס של הלקוח. אם נוסיף לכך שיש תחלופת בנקאים גבוה (עפ”י דרישת החוק) – למה בכלל צריך בנקאי כאשר אפשר פשוט לתת לו הוראות?!
מרבית לקוחות הבנקים, כדוגמא, שמנצלים את מה שהבנק יכול להציע, אך משלמים על זה לא מעט כסף, אינם יודעים כמה עמלות הם משלמים ועל מה.
יש כמה תחומים בהם כדאי לצעוד צעד אחד קדימה ולקבל בנקאות אישית:
- עמלות עו”ש
- עמלות הקשורות בטיפול בתיק ני”ע (קניה, מכירה, ניהול, חו”ל, מינ’)
- עמלות על פעולות הכרוכות באשראי
- ניהול עו”ש דינמי
- הלוואות – כמה עולה והאם כדאי
- האם יש פעילות שניתן להוציא מהבנק?
- האם כדאי לעבור בנק?
- כרטיסי אשראי
- פגישה עם בנקאי
- חריגות וקנסות
אז אם יש לכם תיק השקעות פעיל ואתם בוחרים בי לייעץ לכם איך ניתן להשיא רווח – אפשר לקבל שרות משלים נוסף.
בנקאות אישית
