התהליך יחל בפגישה ראשונית. זאת תהיה הפגישה הראשונה שלכם לעבר מימוש האסטרטגיה הפיננסית שלכם לעתיד לבוא. אל הפגישה תידרשו להגיע עם פרטים ומסמכי הבנק ובהם פירוט אודות פעילותכם. על מנת להקל על התהליך ניתן יהיה להעביר את המסמכים, טרום הפגישה, בפקס או באי-מייל. במידת הצורך תתקיים פגישה נוספת. אז מה בפגישה..
בירור צרכים, פרופיל סיכון
בחינת מסמכי הבנק ותיקי ההשקעות הקיימים
שיחת עומק להבנת צרכיכם
קביעת שכ”ט
הפעולות הבאות:
ניתוח דפי הבנק תיק ההשקעות
בניית תיק השקעות מתאים (עד שבוע)
קבלת פרוטוקול ייעוץ – נימוקים והבהרות
הוצאה לפועל של תיק ההשקעות
מעקב שוטף והדוק אחר תיק ההשקעות שלך
יצירת קשר בהתאם לצורך
קשר שוטף ומתמיד בנוגע להתנהגות תיק ההשקעות
על מנת לבנות תיק השקעות מניב, יציב, עם אסטרטגייה ברורה, יש צורך להתחשב במגוון המכשירים הפיננסים הקיימים בשווקים. מאחר והייעוץ הינו אובייקטיבי ובלתי תלוי – נחזיק אך ורק נכסים המתאימים לכם.
אני מאמין שאין צורך בשינויים תכופים בתיק ההשקעות ולכן תיק השקעות יהיה מותאם באופיו לפרופיל ההשקעה והסיכון שלכם כך שיניב תשואות עודפות לאורך זמן.
במידה ויקום הצורך לשינוי בתיק ההשקעות אני ייצור עמכם קשר ואייעץ לכם על השינוי הרצוי.
בעת בחינת הפרופיל הפיננסי יש צורך לבחון באופן מקצועי, הוגן, אובייקטיבי ובלתי תלוי את מצבכם האישי.
מצבכם האישי הינו שלל נתונים באמצעותם ניתן להגיע לתוצאות מקסימליות בעת בניית אסטרטגיה פיננסית עבורכם – בתחום ההשקעות ובתחום החיסכון.
בחירת רכיב מנייתי בלבד אינה המענה היחידי על צרכים וברוב המקרים אף גורמת לעיוותי השקעה ולקיחת סיכונים מיותרים שאינם מתאימים לכם.
בראש ובראשונה לאלו עם היקף כספי של מעל 500 אלף ש”ח. אם אתם צריכים את הכספים לשימושכם בחודש הקרוב – סביר להניח שהשרות שלי לא מתאים לכם. לכן, הכלל השני הוא משך זמן השקעה של לפחות שנה קדימה.
קבעו עוד היום פגישה שבמהלכה אבחן את כל צרכיכם בתחום ההשקעה ו/או החיסכון באופן אובייקטיבי ובלתי תלוי. לאחר פגישת הכרות אני יוצא לעבוד ומוצא עבורכם את האסטרטגייה הפיננסית הנכונה והמתאימה ביותר ומספק לכם ‘פרוטוקול ייעוץ’ ובו פירוט מדוייק איך צריך להיות בנוי הפרופיל הפיננסי שלכם. לאחר מכן אני נמצא במעקב שוטף אחר תיק ההשקעות שלכם ובמידת הצורך יוזם קשר אם יש צורך בשינויים. גם אם אין צורך בשינוי – סביר להניח שנדבר ביוזמתי לפחות כל חודשחודשיים.
‘פרוטוקול הייעוץ’ כולל את מבנה תיק ההשקעות שלך, עלויות רכישתו בבנק שלך והאם ניתן להוזיל עלויות, וכן דרכי הפעולה לביצוע רכישת תיק ההשקעות.
077-2042600
050-8372505