1 יול , 2013

היום בבוקר קיבלתי שיחת טלפון מלקוח ותיק. הלקוח שלי, עובד עם אחד מ-2 הבנקים המסחריים הגדולים, העלה בפני את השיחה שהיתה לו מול הסניף שלו: הלקוח: "הבנק הציע לי להגיע לפגישה" אני: "על מה...

14 פבר , 2013

אתמול במהלך היום שלח לי אחד מלקוחותיי פקס ובו פירוט העמלות ששילם לבנק. הלקוח שלי ביקש בקשה מאוד פשוטה: "גיא, אנא בדוק האם העמלות שניגבו ממני במהלך המחצית השניה של שנת 2012 אכן תואמות את מה שהבנק...

כל מי שמחזיק תיק השקעות יודע לבחון בכל עת את השורה התחתונה והאם רשם רווח או הפסד. הנקודות הבולטות שיש לשים לב אליהן נוגעות הן לתשואה אך הן פרוסות לאורכו של תיק ההשקעות – אלוקציה, גישת ניהול סיכון, מדד...

הבורסה עולה ויורדת, תאוות הבצע שולטת והפחד שולט והכל בהתאם לתנודות בשווקים הפיננסים, המשקיעים מבולבלים, ברוב המקרים גם מפסידים, והאלטרנטיבה נמצאת בידי היועץ בבנק או בידי מנהל התיקים בחברות ההשקעה....

הכלכלות בעולם "צורחות" הצילו והמומחים, כולם, צועקים חזרה מה ראוי וכדאי לעשות. בפועל, כל הרעיונות טובים וכולם רעים. כל המומחים צודקים וכולם טועים. דבר אחד לדעתי הוא הקובע – הטבע האנושי מטבעו...